מדריך צוואה וירושה לבני הגיל השלישי

אדם יכול להעביר את רכושו ליורשיו לאחר מותו בשתי דרכים: באמצעות ירושה על פי דין (לפי חוק הירושה) או באמצעות צוואה.

ירושה על פי דין

כאשר אדם לא מותיר אחריו צוואה תתבצע חלוקת עזבונו על פי הדין ליורשיו הקרובים באמצעות  מעגלי קירבה (פרנטלות) שקובע חוק הירושה. לדוגמא : כאשר נשאר בן הזוג ללא ילדים, הירושה תתחלק בין בן הזוג והורי הנפטר ואחיו, כאשר המנוח לא הותיר בן זוג וילדים, ירשו את המנוח הוריו ואחיו. אדם שנפטר כשהוא ערירי ולא עשה צוואה, המדינה תירש אותו.

ירושה לפי דין – מי היורשים  ?

היורשים הם קרובי המשפחה של המוריש. מדובר בבני זוג, צאצאים, הורים, אחים ומי שטרם נולד בתוך תוך 300 ימים מהפטירה. זכויות הירושה של בן הזוג כפופות לקיומם של יורשים אחרים כמו ילדים או הורי הוריםף וכולי. אם נשארו ילדים, בן הזוג  יירש חצי מהעיזבון, והילדים יקבלו את החצי שנותר. בן הזוג מקבל גם את המיטלטלין והמכוניות.

ידועים בציבור

ידוע בציבור רשאי לרשת את המנוח כמו בן זוג נשוי. עליו להוכיח שלא היה נשוי לאחר, וכי ניהל עם המנוח משק בית משותף.

הסתלקות מהעזבון

יורש רשאי להסתלק מחלקו בעיזבון לטובת יורש אחר למשל לטובת בת זוגו של המוריש, או לטובת יורש שזקוק לסיוע כלכלי.

רכוש שלא כלול בעזבון

לפי החוק קופות גמל, ביטוחי מנהלים, קרנות השתלמות, וביטוחי חיים אינם חלק מהעיזבון, לכן יש לעדכן את הפוליסות ואת רשימות המוטבים.

ירושה על פי צוואה

צוואה היא הצהרתו של אדם במסגרתה הוא קובע כיצד יחולק רכושו לאחר פטירתו. לפעמים אדם ירצה שרכושו יתחלק  לאחר מותו לפי העדפותיו האישיות. המצווה יכול להדיר יורשים, להעדיף יורש מסויים, להתנות תנאים וכולי.

חשוב לזכור כי פעולת הציווי היא אוטונומית, וכפופה לרצונו הבלעדי של האדם. עיקרון חופש הציווי הוא העיקרון החולש על דיני הצוואות. ניתן לשנות את הצוואה, להוסיף, לגרוע,  או לבטל אותה, כאשר הצוואה האחרונה היא המחייבת.

בצוואה ניתן להוריש גם לתאגיד.

מתי חשוב לעשות צוואה

כשרוצים לחלק את  העיזבון באופן ידוע מראש.

כשנמצאים בהליכי גירושין –תבטיח שהרכוש יגיע לידי הילדים.

בני הזוג הם ידועים בציבור. ללא צוואה בן הזוג הידוע בציבור יירש את המנוח כמו בן זוג נשוי.

כאשר בני הזוג נשואים בנישואין שניים.

כאשר אין קרובי משפחה שכן אחרת המדינה יורשת את העיזבון.

פעולות חשובות לגבי עריכת צוואה

להחליט מראש כיצד יחולקו הנכסים ולכלול קופות גמל, ביטוח מנהלים, וקרן השתלמות וביטוח חיים.

להצטייד באישור רפואי המעיד כי המצב הנפשי של המצווה היה תקין.

לעשות את הצוואה אצל עורך דין.

צוואה בכתב יד חשוב  לשמר במקום בטוח ולהודיע לקרוב ביותר על קיומה.

מומלץ להפקיד את הצוואה אצל הרשם לענייני ירושה.

חשוב לעדכן צוואה לפי הצורך והנסיבות.

סוגי צוואות

צוואה בכתב יד – תכתב בכתב ידו של המצווה, ותישא תאריך ותחתם על ידו.

צוואה לפני עדים – תישא תאריך, תחתם בפני שני עדים במעמד חתימת הצוואה.

צוואה בעל פה – צוואת "שכיב מרע", נערכת כאשר המצווה על סף מוות או כשהוא סבור כך, תיכתב על ידי 2 עדים כזיכרון דברים, הכולל תאריך תוכן ונסיבות העריכה. הצוואה תופקד אצל הרשם ותתבטל כעבור חודש הנסיבות לעריכתה אינן רלוונטיות.

צוואה לפני רשות  – נאמרת בעל פה לפני שופט, רשם לענייני ירושה, נוטריון, או חבר בין דין רבני.

צוואה הדדית – בה כל אחד מבני הזוג מוריש את הרכוש שלו לבן הזוג השני, ולאחר מכן לילדיהם המשותפים.

כשלים בכתיבת צוואה

חשוב שלא יהיו פגמים בצוואה מאחר ומדובר במסמך חשוב שקובע את חלוקת העזבון. קיומם של פגמים עלול לפסול את הצוואה.

כשלים יכולים להיות:

צוואה בכתב יד שנמצאה מודפסת,

כאשר הוכח שמי שנהנה מהצוואה היה נוכח בזמן עריכתה או לקח חלק פעיל;

כאשר המצווה היה מבוגר וחולה ולא צרף חוות דעת רפואית לפיה הוא כשיר לעשות את הצוואה;

כאשר התנאים בצוואה אינם סבירים וברי ביצוע (למשל שהיורש חייב להתגרש כדי לזכות בחלקו);

 

אולי יעניין אותך לקרוא גם:

תעודת נצח – צוואה רוחנית המשאירה "טעימות קטנות מהחיים"